La Administración de Regulación y Control de Actividades Financieras (ARCA) informó la puesta en marcha de un nuevo esquema de control sobre las operaciones digitales, con el objetivo de garantizar la transparencia de los movimientos financieros y prevenir actividades ilícitas. En ese marco, el organismo actualizó los montos desde los cuales las entidades bancarias y billeteras virtuales deben reportar información al fisco.

El nuevo régimen no implica cambios directos para los usuarios, pero sí obliga a los bancos y aplicaciones financieras a informar al organismo sobre transacciones, saldos y consumos específicos realizados por sus clientes.

Entre las principales medidas, ARCA estableció los siguientes umbrales:

• $600.000: aplica al total de consumos con tarjeta de débito y a los ingresos o egresos totales registrados en billeteras virtuales.
• $1.000.000: corresponde a acreditaciones bancarias mensuales, depósitos a plazo fijo constituidos en el mes, extracciones en efectivo tanto en el país como en el exterior, y saldos finales en cuentas bancarias o billeteras virtuales al último día hábil del mes.
• $2.000.000: umbral exclusivo para transferencias bancarias o virtuales realizadas a través de billeteras digitales que superen este monto.

En caso de superar estos montos, ARCA podrá requerir documentación respaldatoria para verificar el origen de los fondos. La presentación debe realizarse por correo electrónico e incluir alguno de los siguientes comprobantes: recibos de sueldo, haberes jubilatorios, facturas emitidas, constancia de monotributo, tickets de compra y venta, o justificativos por la venta de acciones o empresas.

De este modo, el organismo busca fortalecer los mecanismos de trazabilidad del dinero digital sin intervenir en las decisiones de consumo de los usuarios, pero promoviendo una mayor formalidad en el uso de herramientas financieras.